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石基信息旗下支付公司存9大违法行为被罚137万 此前曾因违规被银联禁网3个月

作者: 大众排行网 发布时间: 2020年07月04日 20:29:45

  近日,中国人民银行南宁中心支行公示行政处罚信息。

  敏付科技有限公司因存在9项违法违规行为,被南宁中心支行警告并没收违法所得19488.71元,罚款137万元;

  时任敏付科技执行董事、总经理陈宇程与时任敏付科技风险管理委员会副主任谭剑峰因对敏付科技变相为非法交易提供支付结算服务违规行为负责,被分别警告并罚款5万元。

  时任敏付科技副总经理、反洗钱和反恐怖融资工作领导小组组长黄志锋因对敏付科技未按照规定履行可疑交易报告义务、未按照规定履行客户身份资料保存义务违规行为负责,被罚款4.375万元。

  行政处罚信息显示,敏付科技存在以下违法违规行为:

  1.未建立单位支付账户管理制度,未明确单位支付账户功能与限额、账户使用期间的监督管理、销户等事项的管理要求;

  2.制定的《互联网支付接口管理制度》未明确受理终端(网络支付接口)的使用范围、交易类型、交易限额,以及相关密钥的管理要求;

  3.特约商户身份核实制度落实不到位;

  4.将网络特约商户的交易资金结算至特约商户在敏付科技有限公司开立的支付账户中;

  5.为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务;

  6.对开立相关支付账户的客户身份核实不到位;

  7.变相为非法交易提供支付结算服务;

  8.未按照规定履行可疑交易报告义务;

  9.未按照规定履行客户身份资料保存义务。

  除了本次被中国人民银行南宁中心支行处罚外。在去年底,敏付科技还曾因为禁入类商户提供支付服务被中国银联业务管理委员会通报,并暂停相关业务新增商户入网权限3个月,时限自2019年12月2日至2020年3月1日。

  资料显示,敏付科技有限公司总部位于广西壮族自治区北海市,成立于2017年,注册资本1.1亿元,2019年2月28日获得中国人民银行颁发非银行支付机构《支付业务许可证》,编号:Z2026145000010,许可内容:互联网支付,业务范围:全国。

  敏付科技有限公司为A股上市公司北京中长石基信息技术股份有限公司(简称“石基信息”)全资子公司。

  2014年7月15日,石基信息全资子公司北海石基信息技术有限公司(简称“北海石基”)获得第五批中国人民银行发放的非金融机构《支付业务许可证》。

  2017年6月21日,经石基信息总裁办公会审议通过,同意北海石基采用派生分立的方式,以其第三方支付项目部下的所有资质、资产、人员组建敏付科技,非金融机构《支付业务许可证》同时由北海石基转让至敏付科技。

  2017年8月23日,敏付科技在广西省北海市正式设立。

  2019年2月28日,北海石基所获非金融机构《支付业务许可证》完成由北海石基向敏付科技的内部转让。

  2019年7月9日,敏付科技持有的《支付业务许可证》获得成功续展。

  北京中长石基信息技术股份有限公司是2001年12月经北京市人民政府经济体制改革办公室“京政体改股函[2001]66号”文批准,由原北京中长石基信息技术有限责任公司整体变更而成的股份有限公司。公司前身北京中长石基信息技术有限责任公司系于1998年由李仲初、郭家满投资设立的有限责任公司。

  石基信息主要从事酒店信息管理系统软件的开发与销售、系统集成、技术支持与服务业务,是目前国内最主要的酒店信息管理系统全面解决方案提供商之一。公司开发的具有自主知识产权的石基数字酒店信息管理系统为国内高星级酒店所广泛采用,控股子公司石基泰能开发的具有自主知识产权的TalentThis2000饭店管理系统在国内较低星级酒店拥有稳定的市场占有率。目前,公司在国内五星级酒店市场占有率达到80%以上。北京的中国大饭店、上海的金茂君悦大酒店、广州的白天鹅宾馆等均是公司代表性客户。

  财报显示,石基信息2019年实现营业收入36.6亿元,同比增长18.24%;实现净利润3.7亿元,同比下滑20.6%。其中,敏付科技2019年实现营收2184.4万元,实现净利润467.4万元。2020年一季度,石基信息实现营收6亿元,同比下滑14.46%;实现净利润3790万元,同比下滑48.02%。

  作为互联网支付服务商,敏付科技充分利用集团公司北京中长石基信息技术股份有限公司自身酒店行业的资源优势,在深圳、北京、广州设有分公司和办事处,致力于为酒店、餐饮、商超、旅游等石基信息全球商户提供多元化、多渠道支付结算服务的综合性解决方案,向互联网+旅游及互联网+金融业务拓展延伸。