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“固收+”策略加持 工银瑞信稳健养老全面发售

作者: 大众排行网 发布时间: 2020年10月18日 00:56:10

  今年以来,资金面宽松、短期理财类产品收益下行,股市波动加大的背景下,采用“固收+”投资策略的基金产品成为稳健型投资者的优选。正在发行的工银瑞信稳健养老目标一年持有期混合FOF(基金代码:009335),通过动态的多元资产配置,严控下行风险并追求增厚收益。目前,投资者可通过工商银行、农业银行、广发证券、中信建投、天天基金、蚂蚁财富等渠道购买该基金。

  “固收+”是一种基于大类资产配置的策略,以固定收益类资产投资为主,夯实基础收益,同时把握包括不限于权益等其他类别资产投资机会为辅,力争增厚收益空间,在严控风险的同时,追求资产长期增值。Wind数据显示,从近十年走势来看,偏债混合基金长期波动较权益类明显平滑,收益较纯债明显较高,风险收益性价比突出。在当前低利率市场环境下,“固收+”策略产品在追求低波动的前提下力求超额收益,不失为稳健型投资者的较好选择。

  正在发售的工银稳健养老基金采用FOF运作模式,投资于权益类资产占基金资产的比例为10%-25%,不仅可以投资股票型、混合型、债券型基金等传统基金品种,还可投资商品期货基金、黄金ETF等商品基金,基础资产类别更多元;同时还能投资QDII、香港互认基金,区域覆盖更全面。该基金还设定了一年最短持有期,引导投资者理性投资,避免情绪化操作;同时着眼长期投资,有利于投资理念贯彻及投资策略执行。

  公开信息显示,工银稳健养老拟任基金经理蒋华安拥有12年证券从业经验,先后在安永会计师事务所担任高级审计员,在社保基金理事会资产配置处担任副处长。2017年加入工银瑞信,现任FOF投资部副总监。值得一提的是,工银瑞信FOF投研团队每位成员各有特色,成员背景覆盖定量、定性,境内、境外,投研、产品等领域,能够为基金的投资运作提供有力支持。

  银河证券基金研究中心数据显示,截至9月2日,由蒋华安管理的工银养老2035自2018年10月31日成立以来净值增长率达38.94%,年化回报达19.56%;蒋华安管理的工银养老2040自去年9月17日成立以来已取得28.9%的净值回报,其管理的工银养老2045自今年1月21日成立以来也取得22.24%的净值回报。

  作为银行系旗舰基金公司,工银瑞信成立15年来,一直将养老金业务作为重要战略业务,2005年就开始为养老金客户提供投资咨询服务,还专门成立了“养老金投资中心”。目前,工银瑞信已同时拥有企业年金、职业年金、社保基金境内外、基本养老保险基金等委托投资资格,是业内极少数拥有养老金投资管理全牌照的基金公司之一,在养老金投资管理领域具有较强的综合服务优势。根据基金业协会数据,截至今年二季度末,工银瑞信的养老金管理总规模(含社保基金、基本养老金、企业年金和职业年金,不含境外养老金)已经连续9个季度位居行业第一名。

  在助力个人养老方面,工银瑞信基金的养老目标基金数量同样业内领先,旗下养老目标日期系列基金已覆盖2035、2040、2045、2050、2055五个日期,是业内目标日期基金产品线最全的基金公司。此次推出的工银稳健养老是其目标风险系列基金的首只产品,未来有望推出不同类别,满足不同需求投资者的选择。